اگه شما هم مسیر خودتون رو بهعنوان یک معاملهگر یا تحلیلگر در بورس شروع کرده باشین، از اهمیت انتخاب یک کارگزاری خوب مطلع هستین و میدونین که این مسئله چقدر در موفقیت شما تاثیر داره. اگه هم بهتازگی تصمیم به شروع این مسیر رو گرفته باشین، اولین اقدام شما باید پیدا کردن یک کارگزاری ایدهآل باشه تا در ادامه راهتون، بهترینها رو تجربه کنین.
البته هیچوقت برای تغییر کارگزاری بورس و انتخاب یک گزینه بهتر دیر نیست و هر زمانی حس کردین که گزینههای بهتری پیش روی شما قرار داره، بهتره که زمان رو هدر ندید و بعد از مشورت با چندتا متخصص، آماده نقلمکان به کارگزاری جدیدتون شید. البته شما به این منظور باید اول نحوه تغییر کارگزاری رو یاد بگیرین تا در سریعترین حالت ممکن، مقدمات این نقل و انتقال فراهم و فعالیت شما در کارگزاری جدیدتون آغاز بشه.
مراحل تغییر کارگزاری بورس
علتهای مختلفی میتونن باعث نارضایتی ما از کارگزاری فعلیمون شن و در این شرایط معمولا اولین راهکاری که به ذهن ما میرسه، تغییر کارگزاریمون هست تا بتونیم از خدمات یک کارگزاری بهتر بهره ببریم اما به این منظور باید چه مراحلی رو پشت سر بگذاریم و نحوه تغییر کارگزاری بورس به چه صورته؟
روش تغییر کارگزاری بورس رو میتونیم به 3 مرحله تقسیم کنیم که در ادامه از اونها نام میبریم:
1- پیدا کردن کارگزاری جدید
این مرحله مهمترین قدم شما برای تغییر کارگزاری بورس محسوب میشه و شما در طی اون باید نهایت دقت رو به خرج بدین. علت این مسئله هم اینه که شما با تغییر کارگزاری بهدنبال دریافت خدمات بهتر هستین و اگه این تصمیم رو با تحقیق و مشورت کافی نگیرین، احتمال بینتیجه بودن این روند برای شما وجود داره.
با توجه به این نکته، سعی کنین که قبل از تصمیمگیری نهایی، همه جوانب رو بسنجید و بعد از مشورت با افراد متخصص، بهترین تصمیم رو اتخاذ کنین. بعد از اینکه به یک نتیجه متناسب با نیازتون رسیدین و کارگزاری بورس مدنظرتون رو پیدا کردین، وقت اون رسیده تا اون رو بهصورت رسمی به کارگزاری بورسی خودتون تبدیل کنین.
2- ثبت نام در کارگزاری جدید
از اونجایی که شما میتونید بهصورت همزمان در چند کارگزاری حساب کاربری داشته باشین، فقط کافیه که مراحل ثبتنام در یک کارگزاری جدید رو طی کنین تا بتونین از خدمات اون بهرهمند شین. همچنین به دلیل اینکه شما در گذشته مراحلی مثل ثبتنام در سامانه سجام و دریافت کد بورسی رو پشت سر گذاشتین، دیگه نیازی به انجام این مراحل ندارین و با همون کد بورسی میتونین نسبت به ثبتنام در کارگزاری جدید اقدام کنین.
البته لازم به ذکره که بعضی از کارگزاریها با استفاده از کد پیگیری سجام شما، سرعت انجام مراحل ثبتنامتون را افزایش میدن و با دریافت اطلاعاتتون از این سامانه، بخش زیادی از دردسرهای این مسیر رو از دوش شما برمیدارن. در این صورت شما با تایید این کد پیگیری میتونید خیلی سریع روند ثبتنام رو به اتمام برسونین.
3- انتقال سهام و منابع مالی به کارگزاری جدید
وقتی مراحل ثبتنام رو انجام دادین باید روند انتقال سهامتون به کارگزاری جدید رو شروع کنین اما از اونجایی که این مرحله و تغییر کارگزار ناظر از اهمیت خیلی زیادی برای شما برخورداره، در بخشهای بعدی اون رو بهطور کامل مورد بررسی قرار میدیم.
مراحل بعد از تغییر کارگزاری بورس
آخرین گامی که شما باید در این روند بردارین، احراز هویت در سامانه جدید هست. این مرحله بسته به اینکه کارگزاری جدید شما چه خدماتی رو ارائه میده، کمی متفاوته. احراز هویت بهصورت مرسوم باید حضوری انجام میشد و شما باید به دفتر کارگزاری یا دفتر پیشخوان دولت مراجعه میکردین.
البته بهمنظور راحتیِ بیشتر شما، امروزه روشهای دیگهای برای احراز هویت به کار میره که در اونها شما نیازی به مراجعه حضوری به هیچ مکانی رو ندارید. اولین روش، احراز هویت آنلاین هست که هنوز همه کارگزاریها از اون استفاده نمیکنن و شما صرفا در برخی از سامانهها این قابلیت رو در اختیار دارین.
در این روش شما با ارائه مدارک بهصورت آنلاین و تهیه یک فیلم از خودتون، میتونید احراز هویت رو انجام بدین و فقط منتظر تایید این روند از طرف کارگزاری جدیدتون باشین.
در روش دوم که زیاد مورد استفاده قرار نمیگیره، کارگزاری نماینده خودش رو برای احراز هویت به آدرسی که شما تعیین کردین میفرسته. در این روش هم شما نیازی به مراجعه حضوری به هیچ جایی رو ندارید و همه مراحل بعد از بررسی مدارکِ شما توسط این نماینده به اتمام میرسه.
پیشنهاد میکنیم که قبل از انتخاب نهایی، خدماتی که کارگزاری جدید برای احراز هویت کاربران خودش ارائه میده رو بررسی کنین و اگه از این خدمات رضایت نداشتید، از همین ابتدا این عامل رو مدنظرتون داشته باشین. راضی بودن از خدمات احراز هویت، اولین نشونهای هست که شما رو از متناسب بودن انتخابتون آگاه میکنه.
مفهوم کارگزار ناظر و نحوه تغییر آن
حالا که نحوه عوض کردن كارگزاري بورس رو یاد گرفتین، باید با نحوه انتقال سهام و منابع مالی خودتون به کارگزاری جدید هم آشنا شین. مهمترین اقدامی که شما باید به این منظور انجام بدین، تغییر کارگزار ناظرتون هست اما کارگزار ناظر چیه؟ زمانی که شما یک سهم رو خریداری میکنین، اطلاعات این سهم باید در اختیار یک کارگزار قرار بگیره تا این کارگزار نقش واسط رو برای شما بازی کنه.
در واقع وقتی شما یک سهام رو برای اولینبار خریداری میکنین، اطلاعات این سهام به کارگزار ناظر شما واگذار میشه و اگه در آینده قصد فروش این سهام رو داشته باشین، باید از طریق همین کارگزار اقدام کنین. پس اگه شما هر سهامی رو برای اولینبار بخرین، کارگزار ناظر واسطه شما و بازار میشه و فروش اون سهم هم باید از همین طریق به انجام برسه.
در نتیجه وقتی شما کارگزاری خودتون رو تغییر میدین و نسبت به خرید سهامی که در گذشته هم از اون خرید داشتین اقدام میکنین، اطلاعات سهمهای خریداریشده برای شما در سامانه جدید نمایش داده نمیشه؛ چراکه کارگزار ناظر شما برای این سهام، کماکان همون کارگزار قبلی شماست. همچنین شما بدون تغییر دادن کارگزار ناظر، قادر به فروش این سهام از طریق کارگزاری جدیدتون هم نیستین. پس باید تغییر این کارگزار رو هم در برنامه خودتون قرار بدین.
تغییر کارگزار ناظر با استفاده 2 روش امکانپذیره که هر دو روش رو در ادامه بررسی میکنیم:
تغییر کارگزار ناظر آنلاین
اولین قدمی که شما باید در این روند بردارید، دریافت برگه سهام موردنظرتون از «درگاه یکپارچه ذینغعان بازار سرمایه» هست. البته شما میتونید این برگه رو بهصورت حضوری و با مراجعه به یک دفتر پیشخوان دولت هم دریافت کنین.
حالا برای تغییر کارگزار ناظرتون بهصورت آنلاین، کافیه که بعد از مراجعه به سامانه گزینه «تغییر کارگزار ناظر» رو انتخاب کنین. بعد از انتخاب این گزینه شما باید با استفاده از نماد بورسی، سهم موردنظرتون رو پیدا کنین. تو قدم بعد با انتخاب گزینه «آخرین معامله در این کارگزاری انجام شده» و انتخاب گزینه مدنظرتون، این روند رو به اتمام برسونید. فقط یادتون نره که در این روند باید تصویر برگه سهام رو هم بارگذاری کنین.
تغییر کارگزار ناظر حضوری
اگه قصد انجام این روند بهصورت حضوری رو داشته باشین، باید با برگه سهام و مدارک هویتی به دفتر کارگزاری جدیدتون مراجعه کنید و با پر کردن فرمهای مربوطه، درخواست خودتون رو ثبت کنید. بعد از اینکه درخواست شما ثبت شه، معمولا بعد از 48 ساعت روند این تغییر به اتمام میرسه. البته به این منظور شما میتونید به دفتر سپردهگذاری مرکزی اوراق بهادار هم مراجعه کنین و درخواست خودتون رو از این طریق به ثبت برسونین.
نحوه تغییر کارگزار ناظر با خروج دارایی
اگه شما قصد تغییر کارگزار ناظر خودتون رو داشته باشین، یه راهکار دیگه هم پیش روتون وجود داره. البته استفاده از این روش جز در مواقعی که شما راه دیگهای ندارین، به شما پیشنهاد نمیشه؛ چراکه استفاده از اون ریسکهای مختص به خودش رو داره و ممکنه شما با استفاده از اون متحمل ضرر شین.
برای استفاده از این روش باید ابتدا نسبت به فروش سهام خود در کارگزاری قبلی اقدام و اون سهام رو به پول تبدیل کنین. هدف از انجام این کار اینه که شما بعد از فروش این سهام، همونها رو در کارگزاری جدیدتون خریداری کنین و به این صورت کارگزار ناظرتون رو تغییر بدین.
البته فراموش نکنین که بعد از فروش سهام در کارگزاری قبلی، معمولا 48 ساعت زمان میبره تا پول این سهام به حساب شما وارد شه و ممکنه تو این مدتزمان قیمت سهام شما دستخوش تحولاتی شه که همیشه به نفع شما نیست. به همین دلیل بهتره که تا حد ممکن با استفاده از روشهای دیگه، شما این روند رو طی کنین و استفاده از این راهکار رو بهعنوان آخرین راهحل پیش روتون قرار بدین.
دلایل تغییر کارگزاری بورس
همه ما از کارگزاری خودمون توقعاتی رو داریم که اگه این توقعات برآورده نشن، اولین راهکاری که به ذهنمون میرسه، تغییر دادن کارگزاری هست اما چه عواملی باعث میشن که شما نسبت با خدماتی که بهتون ارائه میشه، رضایت نداشته باشین؟ در ادامه برخی از این عوامل رو ذکر میکنیم:
پشتیبانی نامناسب
اختلال مداوم در سامانه معاملاتی
وجود قطعیهای مکرر در خدماترسانی آنلاین
عدم وجود نرمافزار معاملاتی همراه یا وجود اختلالات زیاد در اون
عدم استفاده از طرحهای تشویقی جذاب
عدم وجود امکاناتی مثل تخصیص اعتبار و وام
شعبههای حضوری کمتعداد و …
همه این عوامل دست به دست هم میدن که افراد نسبت به خدماتی که دریافت میکنن، رضایت نداشته باشن.
تغییر کارگزاری بورس چقدر زمان می برد؟
پشت سر گذاشتن این روند معمولا بیشتر از 48 ساعت طول نمیکشه و مراحل تغییر کارگزاری رو میشه در این مدت زمان بهسادگی انجام داد. البته این زمان بدون در نظر گرفتن اختلالات احتمالی تعیین شده و ممکنه شما در عمل، زمان نسبتا بیشتری رو به این منظور صرف کنین.
سوالات متداول
1) چه زمانی لازم است کارگزاری خود را تغییر دهید؟
سامانه معاملاتی بهتر و سریعتر، پشتیبانی قوی تر، نرم افزار همراه قدرتمند و مطمئن، تخفیفهای متنوع تر، امتیازات تشویقی بیشتر، برنامههای آموزشی کاربردیتر کارگزاری برای آموزشی یا شعبات در دسترس تر کارگزاری از عواملی هستند که موجب تغییر کارگزاری توسط دیگران میشود.
2) آیا تغییر کارگزاری به صورت آنلاین امکان پذیر است؟
بله در کارگزاری حافظ امکان تغییر کارگزاری به صورت آنلاین وجود دارد. برای این کار کافی است به قسمت تغییر کارگزار ناظر مراجعه کنید.
دیدگاهتان را بنویسید